Ruhestand
Rentnervisum oder Permit für Finanzielle Unabhängigkeit: was für ein britisches Paar im Ruhestand in Südafrika passt
Zwei Wege stehen bei britischen Ruheständlerinnen und Ruheständlern, die nach Südafrika ziehen, ganz oben auf der Liste: das einkommensgeprüfte Retired Person Visa und das vermögensgeprüfte Permit für Finanzielle Unabhängigkeit (Section 27(f)). Welcher passt, hängt davon ab, wie Ihr Vermögen strukturiert ist.
Kurz gefasst: Britische Ruheständlerinnen und Ruheständler, die nach Südafrika ziehen, wählen zwischen zwei Wegen. Das Retired Person Visa ist befristet und prüft das monatliche Einkommen (derzeit rund ZAR 37.000 aus einer Rente oder Leibrente). Das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit (Section 27(f)) ist Daueraufenthalt und prüft beglaubigtes Vermögen (derzeit rund ZAR 12 Millionen) zuzüglich einer einmaligen Gebühr. Die meisten mit verlässlichem Renteneinkommen beginnen mit dem Retired Person Visa. Wer über erhebliches Vermögen verfügt, ob fest oder liquide, und einen langen Horizont hat, reicht parallel einen Antrag nach Section 27(f) ein. Das Retired Person Visa trägt kein Recht zu arbeiten. Das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit erlaubt Beschäftigung oder Selbstständigkeit in Südafrika.
Wenn Sie als britisches Paar in den Sechzigern einen Ruhestand in Südafrika erwägen, stehen zwei Wege ganz oben auf Ihrer Liste: das Retired Person Visa (befristet, einkommensbasiert) und das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit nach Section 27(f) (dauerhaft, vermögensbasiert). Welcher Weg passt, hängt an drei Dingen: wie Ihr Vermögen strukturiert ist, wie lange Sie bleiben möchten, und wie viel Geduld Sie mit dem Department of Home Affairs (DHA) haben. In den meisten Fällen beantragen Ruheständlerinnen und Ruheständler mit verlässlichem monatlichem Renteneinkommen zuerst das Retired Person Visa. Wer über erhebliches Vermögen verfügt, fest oder liquide, und einen langen Horizont hat, stellt den Antrag.
Die zwei Wege im Überblick
Das Retired Person Visa ist eine befristete Aufenthaltserlaubnis nach dem Immigration Act, 2002. Es prüft das monatliche Einkommen, nicht das Vermögen. Es ist verlängerbar, geht aber nicht automatisch in einen Daueraufenthalt über.
Das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit nach Section 27(f) ist eine unbefristete Aufenthaltserlaubnis nach Section 27(f) desselben Gesetzes. Es prüft beglaubigtes Vermögen und trägt eine einmalige Abgabe des DHA zusätzlich zur regulären Antragsgebühr. Ist es erteilt, dürfen Sie unbefristet in Südafrika leben, und Sie dürfen dort arbeiten, beraten oder ein Unternehmen führen.
Das Retired Person Visa erlaubt keine Beschäftigung in Südafrika. Das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit erlaubt Beschäftigung oder Selbstständigkeit in Südafrika. Keines von beiden verlangt einen Englischnachweis. Weder ein radiologischer Bericht noch eine ärztliche Untersuchung sind erforderlich (Immigration Directive 05 of 2023 und 10 of 2026).
Retired Person Visa: die Einkommensprüfung
Das Retired Person Visa ist für britische Mandanten der häufigste Weg in den südafrikanischen Ruhestand. Das DHA prüft eine Kernfrage: Können Sie anrechenbares Renteneinkommen oberhalb des monatlichen Schwellenwerts nachweisen, gezahlt von überall auf der Welt?
Der aktuelle monatliche Mindestbetrag liegt bei ZAR 37.000 . Dieses Einkommen kann aus einer Quelle stammen oder aus mehreren:
- einer staatlichen, betrieblichen oder privaten Rente
- einer Leibrente
- Kapital- oder Mieteinkünften
- einer Kombination der genannten Quellen, sofern jede belegt und nachvollziehbar ist
Jede antragstellende Person muss den geforderten Schwellenwert selbst erreichen. Erreicht eine Ehepartnerin oder ein Ehepartner ihn nicht, kann sie oder er ein begleitendes Ehegattenvisum beantragen, ohne Rentennachweis.
Die Bearbeitung dauert nach unseren eigenen Fallzahlen in der Regel rund 8 Wochen ab Einreichung.
Was das Retired Person Visa nicht ist
Es ist für sich genommen kein Weg zum Daueraufenthalt. Viele Ruheständlerinnen und Ruheständler nehmen an, mehrere Verlängerungen führten automatisch zu einer unbefristeten Erlaubnis. Das tun sie nicht. Wenn Sie einen dauerhaften Status möchten, beantragen Sie ihn gesondert, entweder nach Section 27(f) oder als Ruheständlerin oder Ruheständler mit lebenslang garantiertem passivem Einkommen (Rente oder Leibrente) nach Section 27(e).
Permit für Finanzielle Unabhängigkeit nach Section 27(f): die Vermögensprüfung
Section 27(f) ist Südafrikas Weg zum Daueraufenthalt für Personen, deren finanzielle Lage die Niederlassung für sich allein rechtfertigt. Es gibt keinen Punktetest, keine Berufsliste und keine Arbeitgeberbindung. Es gibt eine Zahl, auf die es ankommt.
Der aktuelle Vermögensschwellenwert liegt bei ZAR 12 Millionen . Ihr Vermögen ist durch eine Zusammenstellung beglaubigter Aufstellungen oder Unterlagen nachzuweisen. Ein Kontoauszug allein ist kein Vermögensnachweis: Sie müssen das richtige Format und die richtige Bewertung Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten verwenden.
Hinzu kommt eine einmalige Abgabe des DHA, fällig bei der Einreichung, zusätzlich zur regulären Antragsgebühr. Beide werden in Ihrem Leistungsangebot schriftlich ausgewiesen.
Ist das Permit erteilt, sind Sie in dem, was Sie in Südafrika tun dürfen, nicht eingeschränkt. Sie dürfen beraten, ein Aufsichtsmandat übernehmen, ein Unternehmen führen oder als Angestellte oder Angestellter arbeiten. In puncto Flexibilität ist Section 27(f) das stärkere der beiden Instrumente.
Die Realität der Bearbeitungsdauer
Section 27(f) trägt das längste Entscheidungsfenster im südafrikanischen System. Die aktuelle Praxis reicht von 52 bis 156 Wochen (ein bis drei Jahre). Sie müssen für diese Dauer einen gültigen befristeten Status halten, falls Sie in Südafrika einreichen und den Ausgang in Südafrika abwarten möchten. Die meisten Mandanten führen parallel ein Retired Person Visa, um die Wartezeit abzudecken.
Das ist der wichtigste Planungspunkt überhaupt. Wenn Sie mit einem Retired Person Visa einreisen und im selben Jahr einen Antrag nach Section 27(f) einreichen, wird das befristete Visum mindestens die nächsten zwei Jahre und womöglich länger Ihr maßgeblicher Status sein.
Beide Wege im Blick? Ein 30-minütiges Gespräch mit einer unserer Südafrika-Beraterinnen gibt Ihnen eine schriftliche Einschätzung, welcher Weg zu Ihrer Situation passt. Das Honorar wird bei Beauftragung angerechnet.
Die Entscheidung: ein Rahmen in vier Fragen
Die Wahl klärt sich meist an vier Fragen.
1. Liegt Ihr Vermögen im Einkommen oder in Werten?
Wird Ihr Ruhestand aus Renten und Leibrenten finanziert, die verlässlich mehr als ZAR 37.000 im Monat bringen, ist das Retired Person Visa der natürliche Ausgangspunkt. Liegt Ihr Vermögen überwiegend in Immobilien, Anlagen oder dem Erlös eines Unternehmensverkaufs und wirft es unregelmäßige oder wiederangelegte Erträge ab, passt Section 27(f) besser.
Viele britische Ruheständlerinnen und Ruheständler erfüllen beide Voraussetzungen. Dann wird es eine Frage des Horizonts und der Geduld.
2. Wie lange möchten Sie bleiben?
Das Retired Person Visa ist unbegrenzt verlängerbar, doch jede Verlängerung verlangt neue Einkommensnachweise und eine neue Antragsgebühr. Wenn Sie 15 oder 20 Jahre in Südafrika vor sich sehen, macht der kumulierte Verlängerungsaufwand den dauerhaften Weg attraktiver.
Wenn Sie drei bis fünf Jahre lang ausprobieren möchten, bevor Sie sich entscheiden, ist das Retired Person Visa die Variante mit der geringeren Bindung.
3. Wie gehen Sie mit den Devisenvorschriften um?
Die South African Reserve Bank (SARB) wendet Devisenvorschriften an, die beide Wege betreffen. Als befristet aufenthaltsberechtigte Person mit einem Retired Person Visa bleiben Sie devisenrechtlich gebietsfremd. Kapitalflüsse hinein und hinaus sind weitgehend unbeschränkt, müssen aber über eine zugelassene Bank gemeldet werden.
Als daueraufenthaltsberechtigte Person nach Section 27(f) werden Sie devisenrechtlich in Südafrika ansässig. Das verändert Ihre jährlichen Auslandsfreibeträge und Ihre Meldepflichten erheblich. Paare mit erheblichem Vermögen, das in Großbritannien verbleibt, sollten das vor der Einreichung mit einer Steuerberatung durchrechnen.
4. Möchte eine oder einer von Ihnen arbeiten?
Wenn die Antwort ja lautet, ist das Permit für Finanzielle Unabhängigkeit das richtige für Sie. Alternativ kommen ein General Work Visa oder ein Critical Skills Visa in Betracht, oder, wenn eine Ehepartnerin oder ein Ehepartner südafrikanische Staatsangehörige oder daueraufenthaltsberechtigt ist, ein Ehegattenvisum nach Section 11(6) mit Arbeitsvermerk.
Häufige Fehler, die zur Ablehnung führen
In unserer Fallarbeit im Ruhestandsbereich wiederholen sich dieselben drei Fehler. Vermeiden Sie sie.
- Veraltete Schwellenwerte verwenden. Sowohl die ZAR 37.000 monatliches Einkommen als auch die ZAR 12 Millionen Vermögen können im Government Gazette angepasst werden. Verlassen Sie sich nicht auf eine Zahl aus einem Forum oder aus einem Blogbeitrag, der älter als zwölf Monate ist. Lassen Sie sie vor der Einreichung von einer erfahrenen Migrationsberatung prüfen.
- Einen einfachen Kontoauszug als Vermögensnachweis für Section 27(f) einreichen. Ein Kontoauszug über ZAR 15 Millionen ist kein Nachweis von ZAR 12 Millionen Vermögen. Das DHA erwartet eine beglaubigte Aufstellung mit Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und der jeweils angewandten Bewertungsmethode.
- Annehmen, das Retired Person Visa gehe in einen Daueraufenthalt über. Das tut es nicht. Planen Sie entweder einen parallelen Antrag nach Section 27(e) oder Section 27(f) oder einen Antrag auf Daueraufenthalt nach Section 26(b) nach fünf Jahren Ehe in Südafrika.
Wo die meisten britischen Ruheständler landen
Für Paare, die Anfang sechzig in den Ruhestand gehen, ein abbezahltes Haus haben und zusammen etwa 4.000 bis 6.000 Pfund im Monat an Renten beziehen, sieht das übliche Vorgehen so aus:
- Zuerst das Retired Person Visa beantragen. Es geht schneller, verlangt weniger Unterlagen und bringt Sie ins Land.
- Nach der Ankunft die beglaubigte Vermögensaufstellung vorbereiten und den Antrag nach Section 27(e) oder 27(f) parallel einreichen.
- Das befristete Visum durch das lange Entscheidungsfenster des Daueraufenthalts führen.
- Nach Erteilung des Daueraufenthalts die steuerliche und devisenrechtliche Lage an den neuen Status anpassen.
Das ist nicht für jeden der richtige Weg. Paare, deren Vermögen unter dem Schwellenwert nach Section 27(f) liegt oder die keine lebenslang garantierten Renten- oder Leibrentenzahlungen nachweisen können, die aber die Einkommensprüfung bequem bestehen, bleiben meist unbefristet bei verlängerten Retired Person Visas. Im Jahr 2026 ist das weiterhin eine tragfähige Dauerlösung.
Was Sie als Nächstes tun können
Wenn Sie bis hierher gelesen haben, stehen Sie in der Sondierungsphase einer Entscheidung, die das nächste Jahrzehnt Ihres Lebens prägen wird. Der nächste Schritt ist eine strukturierte Prüfung Ihrer konkreten Einkommens-, Vermögens- und Zeitlage gegen beide Wege.
Eine Zusammenarbeit mit Intergate Emigration beginnt üblicherweise mit einem kostenpflichtigen 30-minütigen Gespräch mit einer erfahrenen Südafrika-Beraterin, gefolgt von einer schriftlichen Eignungsprüfung und einem individuellen Leistungsangebot. Das Honorar für das Gespräch wird bei Beauftragung angerechnet.
Beide Schwellenwerte in diesem Artikel entsprechen dem zuletzt veröffentlichten Stand und sind dort gekennzeichnet, wo das DHA sie seither angepasst haben könnte. Lassen Sie sie von Ihrer Beraterin bestätigen, bevor Sie sich festlegen.